Afwikkeling nalatenschap
Stappen en keuzes voor nabestaanden
Bij LYNX streven wij ernaar om nabestaanden zo goed mogelijk te helpen in geval van overlijden van een rekeninghouder.
Informatie omtrent de afwikkeling
Het is belangrijk om als nabestaande het overlijden van een rekeninghouder zo snel mogelijk te melden aan LYNX. Om het proces voor de afwikkeling te starten vragen we om de volgende documenten aan te leveren:
- Overlijdensakte;
- Verklaring van erfrecht;
- Kopie van het identiteitsbewijs erfgename(n), executeur.
Zodra wij de verklaring van erfrecht hebben ontvangen, hebben wij zicht op de wettelijke erfgenamen en een mogelijke verdeling van de goederen. Op basis hiervan kan vervolgens het Probate Estate formulier (waarin u een keuze voor de afwikkeling maakt) en eventuele IRS documentatie worden ingevuld. De erfgename(n) kunnen kiezen tussen drie afwikkelmethodes, zoals deze worden aangeboden door Interactive Brokers:
- De rekening voortzetten op een effectenrekening via LYNX op naam van de erfgename(n).
- De portefeuille sluiten en de gelden terugboeken naar een tegenrekening.
- De portefeuille overboeken naar een andere broker.
Het team nalatenschappen van LYNX behandelt de afwikkeling in samenspraak met Interactive Brokers waar de rekening wordt aangehouden. LYNX fungeert hier als tussenpersoon om ervoor te zorgen dat de communicatie en de administratieve afhandeling zo optimaal mogelijk verloopt. Het is uiteindelijk Interactive Brokers die de afhandeling verwerkt. Voor vragen rond de afwikkeling van een nalatenschap kunt u contact met ons opnemen via erven@lynx.nl